Bekijk de webversie van deze nieuwsbrief
AFM
Nieuwsoverzicht AFM juli 2013
Beste relatie,
Hierbij ontvangt u de maandelijkse nieuwsbrief van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). In deze nieuwsbrief vindt u een overzicht van de belangrijkste berichten van de afgelopen maand.
Onderwerpen in deze nieuwsbrief:
  Praktische informatie over het Self Assessment voor financiële dienstverleners
  AFM richt eigen pensioenfonds op
  Accountantscontrole is kritische en inhoudelijke blik op toepassing kostprijsmodel
  Roodstanden duurder dan gedacht
 
Nieuwe (gratis) telefoonnummers Meldpunt en Ondernemersloket
 
Stellingen provisieverbod helpen consumenten bij maken juiste afweging
 
Ook rekening voor advies in beheerfase
  AIFM-richtlijn in werking
 
AFM en PCAOB continueren samenwerkingsovereenkomst in grensoverschrijdend toezicht op accountantsorganisaties
 
Check gegevens mijnpensioenoverzicht.nl
 
Minister van Financiën Dijsselbloem informeert Tweede Kamer over uitkomsten debat accountantsmarkt
 
Europese toezichthouders werken samen aan commentaar vernieuwd raamwerk voor kwaliteit accountantscontrole
 
Bijna 16.000 dienstverleningsdocumenten gemaakt
 
Ingrijpende maatregelen nodig om kwaliteit controles door ‘NBA-kantoren’ op niveau te brengen
 
AFM voorzitter tijdens EAIG-vergadering over het verhogen van de kwaliteit van accountantscontroles
 
Stand van zaken onderzoek ACM naar roodstanden
 
Minister van Financiën stuurt wetgevingsbrieven naar de Tweede Kamer
 
Persoonlijk benaderen van consumenten met beleggingsverzekeringen werkt het beste
 
AFM: stel berekening risico-indicator EBi zorgvuldig op en houd deze actueel
 
Ook autodealers moeten aan vakbekwaamheidseisen voldoen
 
Verhoogde aandacht voor betalingsachterstanden hypotheken
 
Controleer een hypotheekgesprek met de vernieuwde checklist
 
Beantwoording vragen over vakbekwaamheid en permanente educatie
 
Leningen en rekening-courant via aanbieder niet verboden, wel mogelijk sturingsrisico
 
Speech Theodor Kockelkoren: Financial Consumer Protection Task Force: pushing forward a key topic

  Dienstverlening in belang van de klant is niet altijd integraal advies
  Artikel - Op naar actieve pensioenconsumenten
  AFM in Accountancynieuws: `Vier kenmerken goed controledossier’
  Dienstverleningsdocument: duidelijk over financieel advies
  Veel reacties op consultatie Beleidsregel informatieverstrekking
  Internationale berichten
  Maatregelen van de AFM

Praktische informatie over het Self Assessment voor financiële dienstverleners
Financiële dienstverleners kunnen vanaf 2 september het Self Assessment 2013 invullen en versturen aan de AFM. Het is handig als financiële dienstverleners nu al enkele gegevens op een rij zetten, zodat zij straks minder tijd kwijt zijn met het Self Assessment.

 
Lees verder
AFM richt eigen pensioenfonds op
De AFM gaat een eigen pensioenfonds oprichten om vanaf 2014 de pensioenregeling voor haar medewerkers te laten uitvoeren. De AFM heeft als werkgever Pensioenfonds Mercurius Amsterdam verzocht om de opgebouwde pensioenaanspraken en -rechten van (ex-) AFM’ers collectief over te dragen aan het eigen pensioenfonds.

 
Lees verder
Accountantscontrole is kritische en inhoudelijke blik op toepassing kostprijsmodel
De controle van de externe accountant van het kostprijsmodel blijft een belangrijke en kritische blik op de toepassing van dit model door aanbieders, ondanks de kanttekeningen die de Nederlandse Beroepsorganisatie van Accountants (NBA) hierbij plaatst.

 
Lees verder
Roodstanden duurder dan gedacht
Veel consumenten onderschatten de hoogte van de rente die ze over hun roodstand betalen. Rentetarieven tussen de 12% en 15% zijn gebruikelijk in de markt. Slechts een op de tien Nederlanders noemt dit als rentepercentage voor roodstand. Ook ziet de helft rood staan niet als een vorm van krediet. Dit blijkt uit onderzoek onder 511 consumenten in opdracht van de AFM.

 
Lees verder
Nieuwe (gratis) telefoonnummers Meldpunt en Ondernemersloket
De telefoonnummers van het Meldpunt Financiële Markten en het Ondernemersloket zijn vanaf woensdag 24 juli gratis. De 0900-nummers zijn daarom vervangen door 0800-nummers.

 
Lees verder
Stellingen provisieverbod helpen consumenten bij maken juiste afweging
Consumenten betalen tegenwoordig direct voor advies over complexe financiële producten, zoals hypotheken, uitvaartverzekeringen of bankspaarproducten.

Ze krijgen daardoor te maken met belangrijke vragen als: heb ik advies nodig en wat kost dat mij, moet ik een serviceabonnement nemen en is het verstandig om zelfstandig een product af te sluiten. De AFM heeft een aantal stellingen geformuleerd met handige tips. Deze zijn bedoeld om consumenten te helpen bij de beantwoording van deze vragen en het maken van de juiste afwegingen. 

 
Lees verder
Ook rekening voor advies in beheerfase
Aanbieders moeten adviezen gericht op het tot stand brengen van een overeenkomst van een product onder het provisieverbod rechtstreeks in rekening brengen bij de klant. Deze verplichting geldt ongeacht of er daadwerkelijk een overeenkomst tot stand wordt gebracht.

De wettelijke regels voor het rechtstreeks in rekening brengen van advieskosten gericht op totstandkoming van een overeenkomst, zijn niet anders wanneer de adviezen worden gegeven tijdens de beheerfase.


 
Lees verder
AIFM-richtlijn in werking
Op 21 juli 2011 is de richtlijn inzake beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen (Directive on Alternative Investement Fund Managers of kort gezegd de AIFM-richtlijn) in werking getreden met een implementatietermijn van twee jaar.

Vanaf 22 juli 2013 treden de nieuwe vereisten van de AIFM-richtlijn officieel in werking. Concreet houdt dit in dat alle nieuwe beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen een AIFM-vergunning moeten aanvragen bij de AFM. Beheerders die reeds actief zijn, kunnen onder bepaalde voorwaarden gebruik maken van een overgangsjaar.


 
Lees verder
AFM en PCAOB continueren samenwerkingsovereenkomst in grensoverschrijdend toezicht op accountantsorganisaties
De AFM en de toezichthouder op accountantsorganisaties in de Verenigde Staten, de Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB), continueren hun samenwerking op basis van een overeenkomst. De samenwerking is in elk geval mogelijk tot en met 31 juli 2016 op grond van recente Europese regelgeving.

 
Lees verder
Check gegevens mijnpensioenoverzicht.nl
Pensioenuitvoerders moeten jouw pensioengegevens zichtbaar maken via www.mijnpensioenoverzicht.nl, zodat je daar een actueel overzicht van je pensioen ziet. De AFM heeft bij 35 van de ruim 400 pensioenuitvoerders onderzocht hoe ze de gegevens van al hun deelnemers doorgeven aan het Pensioenregister op www.mijnpensioenoverzicht.nl.

 
Lees verder
Minister van Financiën Dijsselbloem informeert Tweede Kamer over uitkomsten debat accountantsmarkt
Minister van Financiën Dijsselbloem heeft op 15 juli de Tweede Kamer geïnformeerd over de uitkomsten van een oriënterend debat over de Nederlandse positie inzake de hervorming van de accountantsmarkt.

 
Lees verder
Europese toezichthouders werken samen aan commentaar vernieuwd raamwerk voor kwaliteit accountantscontrole
De AFM werkt met zeventien Europese toezichthouders samen bij het leveren van commentaar op het vernieuwde raamwerk voor de kwaliteit van de accountantscontrole (IAASB: framework Audit Quality). Dit alles gebeurt onder coördinatie van de European Audit Inspection Group (EAIG).

 
Lees verder
Bijna 16.000 dienstverleningsdocumenten gemaakt
Het merendeel van de financiële dienstverleners heeft het nieuwe standaard dienstverleningsdocument (DVD) aangemaakt met de speciale softwareapplicatie van de AFM. In totaal zijn er tot 8 juli 15.824 DVD’s gemaakt met de zogenoemde generator op de AFM-website.

 
Lees verder
Ingrijpende maatregelen nodig om kwaliteit controles door ‘NBA-kantoren’ op niveau te brengen
Een groot aantal NBA-kantoren met een zogeheten niet-OOB-vergunning zal ingrijpende maatregelen moeten nemen om de kwaliteit van hun wettelijke controles op het juiste niveau te brengen.

 
Lees verder
AFM voorzitter tijdens EAIG-vergadering over het verhogen van de kwaliteit van accountantscontroles
Een AFM-delegatie was op 18 en 19 juni 2013 aanwezig bij de negende plenaire vergadering van het Europese samenwerkingsverband van toezichthouders op accountantsorganisaties, de European Audit Inspection Group (EAIG), in Estland. Janine van Diggelen, hoofd Toezicht Accountantsorganisaties, zat de vergadering namens de AFM voor.

 
Lees verder
Stand van zaken onderzoek ACM naar roodstanden
Minister van Financiën Dijsselbloem heeft de Tweede Kamer donderdag 11 juli geïnformeerd over de stand van zaken van het toegezegde onderzoek naar roodstanden en over de marktwerkingsproblemen op deze markt. De Autoriteit Consument & Markt (ACM) zal daar deze zomer mee starten. De resultaten worden begin 2014 verwacht, zo schrijft de minister.

 
Lees verder
Minister van Financiën stuurt wetgevingsbrieven naar de Tweede Kamer
Minister Dijsselbloem van Financiën heeft op 9 juli de wetgevingsbrieven van de AFM en DNB, vergezeld van zijn reactie erop, naar de Tweede Kamer verstuurd.

 
Lees verder
Persoonlijk benaderen van consumenten met beleggingsverzekeringen werkt het beste
Veel consumenten komen nog steeds niet in actie als het om hun beleggingsverzekering gaat. Maar hoe eerder je actie onderneemt, hoe eerder je je eigen situatie kunt verbeteren. Daar heb je later (financieel) voordeel van.

Toezichthouders van de AFM hebben in een bijeenkomst met verzekeraars over beleggingsverzekeringen nogmaals benadrukt dat na de compensatie en het flankerend beleid nu alle aandacht van verzekeraars en adviseurs moet uitgaan naar het in actie komen van consumenten. De bijeenkomst werd georganiseerd door het Verbond van Verzekeraars.


 
Lees verder
AFM: stel berekening risico-indicator EBi zorgvuldig op en houd deze actueel
Het berekenen van de risico-indicator in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) kan beter. Dat blijkt uit onderzoek van de AFM naar de berekening van de risico-indicator van 40 fondsen van 28 verschillende beheerders. 

 
Lees verder
Ook autodealers moeten aan vakbekwaamheidseisen voldoen
Er komt voor autodealers geen uitzondering van de vakbekwaamheidseisen die op 1 januari 2014 van kracht worden. Net als alle financiële dienstverleners moeten autodealers die consumenten adviseren over bijvoorbeeld verzekeringen vanaf die datum een diploma hebben.

Als autodealers uitsluitend bemiddelen (execution only) hoeven ze niet te voldoen aan de diplomaplicht. Wel moet de vakbekwaamheid dan in de bedrijfsvoering zijn gewaarborgd.


 
Lees verder
Verhoogde aandacht voor betalingsachterstanden hypotheken
De AFM heeft dit jaar verhoogde aandacht voor problemen met betalingsachterstanden bij hypotheken. Banken moeten ook bij deze problemen in het belang van de klant handelen.

 
Lees verder
Controleer een hypotheekgesprek met de vernieuwde checklist
Als je wilt weten of je hypotheekadviseur alles heeft gedaan om een goed advies te geven, kan je de vernieuwde checklist van de AFM invullen. Met deze checklist kun je nagaan of het gesprek goed is verlopen. De checklist is aangepast aan de nieuwe hypotheekregels.

 
Lees verder
Beantwoording vragen over vakbekwaamheid en permanente educatie
Minister van Financiën Dijsselbloem laat in het kader van vakbekwaamheid en permanente educatie aan de Tweede Kamer weten dat het gekozen stelsel – waarbij financiële dienstverleners dienen te zorgen dat hun bedrijfsvoeringsmodel het bijhouden van actuele ontwikkelingen te allen tijde real-time borgt en dat adviseurs driejaarlijks worden getoetst om te zien of zij de actualiteiten van de afgelopen periode goed tot zich hebben genomen – de meest efficiënte oplossing is om het kwaliteitsniveau te versterken.

 
Lees verder
Leningen en rekening-courant via aanbieder niet verboden, wel mogelijk sturingsrisico
Adviseurs en bemiddelaars mogen leningen krijgen van aanbieders. Ook mogen er rekening-courantverhoudingen zijn tussen beide partijen. Wel is het de vraag in hoeverre deze leningen en rekening-courantverhoudingen de onafhankelijkheid van deze groep financiële dienstverleners beïnvloeden. Ze kunnen daarmee afbreuk doen aan de bedoeling van het provisieverbod.

 
Lees verder
Speech Theodor Kockelkoren: Financial Consumer Protection Task Force: pushing forward a key topic
Op 14 juni heeft Theodor Kockelkoren op het G20 seminar on Financial Education and Consumer Protection in Moskou een speech gehouden.

 
Lees verder
Dienstverlening in belang van de klant is niet altijd integraal advies
Financiële ondernemingen kunnen het belang van hun klant centraal stellen zonder dat zij een integraal financieel advies geven. Het klantbelang vraagt om dienstverlening die aansluit op de specifieke behoeften en situatie van de klant; of wel: dienstverlening op maat. Dit betekent dat marktpartijen hun dienstverlening afhankelijk van de behoefte en situatie van de klant minder diepgaand of minder breed kunnen inrichten.

 
Lees verder
Artikel - Op naar actieve pensioenconsumenten
Hoe kan de pensioensector pensioenconsumenten tot actie aanzetten? Het wetenschappelijke artikel ‘Op naar actieve pensioenconsumenten’ presenteert een model dat stapsgewijs beschrijft hoe dit zou kunnen. Het model is een uitwerking van de overzicht-inzicht-actie-stappen die de AFM eerder heeft geïntroduceerd.

 
Lees verder
AFM in Accountancynieuws: `Vier kenmerken goed controledossier’
Goede controledossiers blijken vier belangrijke kenmerken met elkaar gemeen te hebben. Dit schrijven Dorien Bosch en Marianne van der Zijde van de AFM in Accountancynieuws.

 
Lees verder
Dienstverleningsdocument: duidelijk over financieel advies
Consumenten beschikken sinds 1 juli over een belangrijk hulpmiddel bij het kiezen van een financieel dienstverlener. Ze ontvangen voortaan het dienstverleningsdocument (DVD) van hun adviseur of bemiddelaar. Hij geeft daarin informatie over zijn dienstverlening, onafhankelijkheid en de kosten. Alle financiële dienstverleners werken met hetzelfde standaard document, wat consumenten in staat stelt een goede vergelijking te maken tussen verschillende adviseurs.

 
Lees verder
Veel reacties op consultatie Beleidsregel informatieverstrekking
De AFM heeft veel uiteenlopende reacties ontvangen op de consultatie van haar interpretaties over informatieverstrekking. De AFM wil alle reacties zorgvuldig behandelen. Daardoor duurt het langer dan verwacht, voordat de toezichthouder de definitieve versie van de Beleidsregel informatieverstrekking kan publiceren.

 
Lees verder
Internationale berichten
De Europese effectentoezichthouder ESMA heeft een rapport over handhaving van de verslaggevingsstandaarden IFRS gepubliceerd. Ook is een discussiestuk uitgegeven over kredietbeoordelingen.

 
Lees verder

In het licht van alle publiciteit rondom de manipulatie van interbancaire rentetarieven (zoals Libor) en het hierdoor ondermijnen van het vertrouwen in de werking van financiële markten heeft de International Organization of Securities Commissions (IOSCO) op 17 juli 2013 een definitieve set aan principes gepubliceerd voor een integere, transparante en nauwkeurige totstandkoming van benchmarks.

 
Lees verder

De Europese pensioen- en verzekeraarstoezichthouder EIOPA heeft de markt om reacties gevraagd op twee rapporten over consumentenbescherming.

 
Lees verder
Maatregelen van de AFM
De AFM heeft de afgelopen maand eerder opgelegde boetes voor de heer Lont, Investerra en Danone gepubliceerd.

Op 12 juli heeft de AFM de handel in effecten van Xeikon N.V. tijdelijk stilgelegd, in afwachting van een persbericht. Dezelfde dag is de handel hervat.

Volg de AFM nu ook op Twitter
Actuele informatie en publicaties van de AFM zijn ook te volgen via Twitter. Blijf nog beter op de hoogte via
http://twitter.com/autoriteitfm
.

Archief Nieuwsberichten
Klik hier om alle nieuwsberichten van de AFM te bekijken
Vacatures AFM
Bekijk hier onze vacatures
Afmelden  Profiel wijzigen  Doorsturen