De AFM heeft in 2014 bij vijf pensioenfondsen de communicatie over de wijzigingen van pensioenregelingen onderzocht om te zien wat in de praktijk al goed gaat en wat nog beter kan. Naar verwachting zullen veel pensioenuitvoerders hun pensioenregeling nog wijzigen: wegens het nieuwe Witteveenkader of om andere redenen.

Deelnemers moeten ook dan realistische verwachtingen van de hoogte van hun pensioen kunnen krijgen op basis van duidelijke en evenwichtige informatie. Pensioenuitvoerders die nog moeten communiceren over wijzigingen nodigen we dan ook uit om daarvoor inspiratie op te doen uit deze nieuwsbrief.

Duidelijk: gevolgen van de wijziging

Het belangrijkste doel van het communiceren over wijzigingen is deelnemers inzicht geven in de gevolgen van de wijziging van de pensioenregeling. Het kan deelnemers helpen als zij zien wat het verschil is in te bereiken aanspraken. Dat kan bijvoorbeeld met een rekenvoorbeeld, een verwijzing naar een pensioenplanner of een andere rekentool.

Pensioenuitvoerders stellen het deelnemerbelang centraal als zij vervolgens ook hun deelnemers helpen bij het ondernemen van actie. Als deelnemers weten welke acties zij kunnen ondernemen, hebben zij een handelingsperspectief. Slechts één van de onderzochte fondsen geeft deelnemers handelingsperspectief. Dat fonds maakt duidelijk wat deelnemers zouden kunnen doen als zij te weinig pensioen denken te krijgen.

• Gebruik (reken)voorbeelden met concrete bedragen in euro’s
• Maak het verschil in aanspraken tussen voor en na de wijziging duidelijk
• Geef suggesties voor acties (bijvoorbeeld in een stappenplan) en verwijs naar persoonlijke informatie (bijvoorbeeld in een pensioenplanner)

  Kijk hier voor goede voorbeelden

Evenwichtig: nieuwe norm

  Kijk hier voor goede voorbeelden