|
| Bekijk de webversie van deze nieuwsbrief |
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
|
||||
|
|
||||||
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
U bent niet de enige die bezig is met het voldoen aan de nieuwe vakbekwaamheidseisen. Duizenden adviseurs leggen hun PEplus-examens en nieuwe Wft-examens af. Een deel van deze adviseurs heeft al een of meerdere examens gehaald. Hieronder leest u hun ervaringen en tips, die u mogelijk helpen bij het voorbereiden en afleggen van uw Wft-examens.
“Ga veel oefenen en maak proefexamens”Albert van der Poll van Van der Poll V.O.F. gaat voor de tweede keer het PEplus-examen Hypothecair krediet afleggen. Over een goede inhoudelijke voorbereiding zegt Albert: “Ga veel oefenen en maak proefexamens, dat heb ik de eerste keer iets te weinig gedaan. Bereid je voor op rekenvragen met tabellen, want dat zijn wij niet meer gewend door de software die wij gebruiken.” Een dergelijke voorbereiding is bijvoorbeeld mogelijk door het volgen van een examentraining. Bij een dergelijke training krijg je gevoel bij het beantwoorden van de vragen over competenties en adviesvaardigheden. Over zijn planning zegt Albert: “Start met leren en meld je aan voor het examen, niet uitstellen, want als je zakt, heb je nog tijd om opnieuw examen te doen. Ik start tegenwoordig iedere dag een uur eerder om te leren en zet het antwoordapparaat steevast een half uur later uit. Hierdoor studeer ik elke dag structureel anderhalf uur. ‘s Avonds ben ik te moe en overdag heb ik geen tijd.” “Maak een goede planning” Bert Kruijer van Bert Kruijer Financiële Diensten B.V. heeft zijn PEplus-examen Schade Zakelijk en het PEplus-examen Hypothecair krediet gehaald. Bert adviseert adviseurs om tijdig te beginnen met leren, het examen niet te onderschatten en oefenopgaven te maken. Als tip bij de inhoudelijke voorbereiding geeft Bert het volgende aan: “Ik heb veel gehad aan externe informatie buiten de cursusstof om namelijk de website van de AFM, de site van NHG en de site van de belastingdienst. Hier vind je informatie en leidraden die aansluiten bij je opleiding.“ |
|
||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
Ook toezichthouders bij de AFM zijn bezig met het verkrijgen van nieuwe Wft-diploma’s. Zo verbreden zij hun kennis over uw vak, verkrijgen zij inzicht in de inspanning die u levert en houdt de AFM vinger aan de pols bij het niveau van de examens. Toezichthouders Elisabeth Bootsma en Joris Blaauw delen hun ervaringen met u.
Elisabeth Bootsma heeft haar Wft-examen Basis gehaald en is begonnen met haar voorbereidingen voor het Wft-examen Vermogen. Op basis van haar ervaringen heeft zij de volgende tips: “Volg een digitale leermodule, die past zich aan op jouw kennis en vaardigheden. Daardoor leer je precies wat je nog niet goed kent en worden zaken die je wel goed kent overgeslagen. Kortom, je kan zien hoe ver je bent met de voorbereidingen voor het examen. Bovendien is het mogelijk de digitale leermodule gewoon op je tablet te volgen.”Qua planning geeft Elisabeth het volgende aan: “Plan het examen tijdig in, want dat dwingt je om de studie voortvarend op te pakken. Toen de examendatum vaststond, werkte ik elke dag anderhalf uur in de digitale leermodule. Zo was ik op tijd klaar voor het examen!” “Lees eerst de vraag, dan de casus” 
Joris Blaauw heeft op 2 januari 2015 zijn Wft-examen Basis gehaald en is nu bezig met de voorbereidingen voor het Wft-examen Hypothecair Krediet. Hij studeert vooral in de avonduren en het weekend. Joris heeft ervaren dat het nuttig is om als voorbereiding op het Wft-examen proefvragen te oefenen, zowel de oefenvragen van het opleidingsinstituut als de voorbeeldvragen op de website van het CDFD. Daarnaast is het volgens hem verstandig om de kandidaat brochure van het CDFD door te lezen. In deze brochure lees je hoe het examen is opgebouwd en hoeveel tijd je hebt. Als je weet hoe het examen is opgebouwd en welke vragen het zwaarst wegen, kun je de examentijd beter plannen.Joris heeft voor het afleggen van het examen de volgende tip: “Deel de examentijd op in verschillende blokken voor de verschillende onderdelen. Voor kennisvragen heb je immers minder tijd nodig dan voor rekenvragen. Het is handig om tijdens het examen eerst de vragen te lezen voordat je de casus bestudeert. Op deze manier is duidelijk waar tijdens het lezen van de casus aandacht aan moet worden besteed. Dit scheelt tijd die je kunt gebruiken bij de lastigere vragen.” |
|
||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
Hieronder hebben wij voor u alle tips verzameld die wij kregen van het CDFD, opleiding- en exameninstituten, adviseurs en van AFM’ers die zelf examens hebben afgelegd. U kunt deze tips meenemen in uw voorbereiding of bij het afleggen van uw Wft- of PEplus-examens. Kijk hierbij vooral wat goed bij uw manier van studeren past.Planning Het plannen van de studie-inspanningen is erg belangrijk. De studiebelasting is aanzienlijk en als u meerdere examens moet doen dan vereist dit een gedegen planning. Maak daarom een goede planning voor het afleggen van alle benodigde examens en eventuele opleidingen. Door het tijdig en vooruit te plannen weet u zeker dat u een plek heeft om het examen op een gewenste tijd en plek af te leggen. Hiermee voorkomt u dat u aan het eind van de overgangstermijn in de knel komt. Stel het plannen van examens en eventuele opleidingen dus niet uit. Mocht u erg opzien tegen het afleggen van een examen en al werkzaam zijn als adviseur, dan biedt een EVC-procedure wellicht uitkomst. Een dergelijke procedure is wel relatief duur omdat een assessor uw portfolio door moet nemen en interviews zal afnemen. Mogelijk moet u op basis van de bevindingen van de assessor een aanvullend assessment doen. Meer informatie over deze procedure vindt u op de website van het CDFD. Ook voor het afleggen van een EVC-procedure geldt dat een tijdige planning vereist is. Bekijk goed welke examens u af moet leggen. Dit kan door te kijken naar het stappenplan op de website van het CDFD of in overleg met uw opleidings- of exameninstituut. Wij kunnen ons voorstellen dat u start met het examen dat u nodig heeft om de hoofdmoot van uw werk te kunnen blijven doen na het einde van de overgangstermijn. Ook zult u zich in uw praktijk het meeste met deze materie bezig houden en maakt dit uw eerste examen behapbaar. Neem genoeg tijd om u inhoudelijk voor te bereiden op uw examens. Kies een manier van studeren die bij u past. Dit kan zelfstudie zijn of studeren met collega’s. Daarnaast is het mogelijk om te studeren via opleidingsinstituten. Opleidingsinstituten geven studieadviezen, bieden verschillende vormen van (zelf)studie (waaronder een digitale leermodule) en examentraining aan en geven u de mogelijkheid om uw voortgang te monitoren. Inhoudelijke voorbereiding Maak voor het examen de oefencasuïstiek die het CDFD beschikbaar heeft gesteld. Dit geeft u een beeld van het soort vragen dat u kunt verwachten. Sommige adviseurs moeten wennen aan deze manier van examinering. Deze vragen kunnen u daarbij helpen. Lees de kandidatenbrochure van het CDFD. Hierin wordt onder andere uitgelegd hoe het examen is opgebouwd, welke weging de vragen hebben en hoeveel tijd u voor het examen heeft. Dit kan u helpen om de examentijd zo effectief mogelijk te gebruiken. Besteed tijdens het voorbereiden op het examen zowel tijd aan het vergaren van inhoudelijke kennis als aan het oefenen met de vragen die zien op professioneel gedrag, competenties en vaardigheden. Kennis is belangrijk, maar de nadruk ligt op vragen gericht op vaardigheden, competenties en professioneel gedrag. Het afleggen van examens Ga bij het beantwoorden van de vraag uit van het belang van de klant. Deel de beschikbare examentijd goed in. Houd er rekening mee dat de vaardigheids- en competentievragen na de kennis- en begripvragen in het examen zitten. Voor de vaardigheids- en competentievragen, waaronder rekenvragen, heeft u meer tijd nodig. Deze vragen leveren 2 punten per vraag en de kennis- en begripvragen 1 punt. Lees eerst goed de vraag en daarna de casus. Op die manier weet u op welke manier u de gegeven informatie mee moet nemen in het beantwoorden van de vraag. Twijfelt u over het antwoord bij een vraag, ga dan verder met de volgende vraag. U kunt gedurende het examen dit antwoord nog aanpassen. Neem de situatie in de vraag als uitgangspunt en doe daar zo min mogelijk eigen aannames bij. U loopt anders het risico ongeldige aannames te doen en daarmee de vraag onjuist te beantwoorden. |
|
||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
De tweede enquête over vakbekwaamheid is ingevuld door 851 respondenten. We zijn verheugd dat velen van u (opnieuw) de moeite hebben genomen om uw mening en ervaringen met de AFM te delen.De grootste groep respondenten, namelijk 717, valt in de categorie adviseur, bemiddelaar en/of huisvolmacht. Ook hebben 23 serviceproviders/gevolmachtigd agenten en 89 medewerkers van aanbieders de enquête ingevuld. Dit komt ongeveer overeen met de verhouding tussen de verschillende vergunninghouders in ons register. Daarnaast hebben 23 andere belanghebbenden, zoals medewerkers van opleidingsinstituten hun mening gegeven. Sector aan de slag Een meerderheid van de respondenten geeft aan dat de invoering van de nieuwe vakbekwaamheidseisen door de eigen organisatie doelgericht wordt aangestuurd (63 procent). Een krappe meerderheid (59 procent) geeft aan tijd vrij te willen maken voor de invoering van de nieuwe eisen, terwijl iets minder respondenten aangeven veel energie te steken in een succesvolle invoering van de nieuwe eisen (54 procent). Uit de cijfers blijkt ook dat 29 procent van de respondenten eind 2014 al een of meerdere examens had afgelegd en dat ongeveer de helft van alle af te leggen examens voor de eerste helft van 2015 zijn ingepland. Van degenen die de examens hebben afgelegd, geeft een meerderheid aan dat de examens lastiger waren dan ze van tevoren hadden gedacht. De meeste respondenten bereiden zich voor op examens door (digitale) zelfstudie of opleidingen bij opleidingsinstituten (respectievelijk 30 en 62 procent). Uit de open tekstvlakken blijkt dat een belangrijk deel van de respondenten behoefte heeft aan tips bij het voorbereiden en afleggen van examens. Om aan deze vraag gehoor te geven, zijn in deze nieuwsbrief tips opgenomen. Onzekerheid Uit de enquête blijkt dat veel respondenten negatief zijn over de nieuwe vakbekwaamheidseisen en dat zij zich ongerust maken over de toekomst. Zo geeft 63 procent aan dat in hun organisatie onzekerheid heerst over de gevolgen van de nieuwe vakbekwaamheidseisen voor de positie van medewerkers. Dergelijke geluiden bereiken de AFM ook via andere manieren, zoals via onze gesprekken met de markt. Wij kunnen ons deze ongerustheid voorstellen en begrijpen dat de nieuwe eisen een grote impact op de markt hebben. We hebben dan ook begrip voor de weerstand die een deel van de markt voelt. We vinden het goed om te vernemen dat een meerderheid van de respondenten bereid is tijd vrij te maken voor het invoeren van de nieuwe eisen en dat een meerderheid de invoering doelgericht aanstuurt. Hierdoor draagt u bij aan het verder verbeteren van de dienstverlening aan de klant en het vergroten van het vertrouwen in de financiële markt. Verschillende meningen Op basis van de uitkomsten worden verschillen zichtbaar in de manier waarop door verschillende groepen respondenten naar de nieuwe vakbekwaamheidseisen wordt gekeken. Zo is een link zichtbaar tussen de grootte van de onderneming en de manier waarop gemiddeld gescoord wordt. Hoe groter de onderneming waar een respondent werkzaam is, hoe positiever de vragen zijn beantwoord. Ook is een verschil zichtbaar tussen verschillende provincies. Respondenten in Zeeland en Groningen hebben de vragen gemiddeld negatiever beantwoord dan respondenten uit Friesland, Limburg en Noord-Holland. Daarnaast valt op dat respondenten die al examens hebben afgelegd de stellingen gemiddeld positiever hebben beantwoord dan respondenten die nog geen examens hebben afgelegd. Bekijk de resultaten (PDF) 
|
|
||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
De minister van Financiën heeft eind januari een brief naar de Tweede Kamer gestuurd. In deze brief gaat de minister in op de actuele stand van zaken rondom de Wft-examinering. Hieronder zijn enkele relevante punten opgenomen. Zo wordt de overgangstermijn niet verlengd en moet iedere adviseur voor het einde van het jaar aan de diplomaplicht voldoen.De minister geeft aan dat hij de zorgen in de markt kent en kan begrijpen. Het gaat immers om het mogen uitoefenen van het eigen beroep en mogelijk het voortbestaan van de eigen onderneming. Dit is de reden dat doorlopend wordt gekeken of de zorgen en praktische obstakels kunnen worden weggenomen, zonder hierbij afbreuk te doen aan de uitgangspunten van het bouwwerk. Slagingspercentage De centrale Wft-examinering heeft dan ook de continue aandacht van het ministerie, waarbij een kwalitatief hoogwaardige en realistische toetsing van de vakbekwaamheid van financieel adviseurs centraal staat. Gedurende de overgangstermijn zijn er dankzij input vanuit onder meer de brancheorganisaties en de examen- en opleidingsinstituten nog verbeteringen aangebracht in systemen en processen. De minister van Financiën acht een verlenging van de overgangstermijn niet aan de orde en roept alle adviseurs en aspirant adviseurs op om voor het einde van het jaar te voldoen aan de diplomaplicht. De vakbekwaamheid van financieel adviseurs wordt hiermee geborgd en dit zal de kwaliteit van financieel advies aan de consument uiteindelijk ten goede komen. In de brief staat ook informatie over het aantal afgelegde examens en de slagingspercentages. In 2014 zijn in totaal 60.347 examens afgenomen, waarvan 22.056 PEplus-examens en 38.291 initiële Wft-examens. Het totale slagingspercentage bedraagt 55,5 procent. Voor PEplus-examens is het slagingspercentage 60,8 procent en voor de initiële Wft-examens bedraagt het slagingspercentage 52,4 procent. Dit betekent dat eind december 2014 adviseurs al 13.406 PEplus-examens en 20.074 initiële examens met goed gevolg hebben afgelegd. Dit leidt in totaal tot meer dan 33.480 diploma’s, omdat in veel gevallen een succesvol PEplus-examen meerdere diploma’s oplevert. |
|
||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
Het Ondernemersloket van de AFM beantwoordt vragen van onder andere financiële dienstverleners. Elke maand selecteert het Ondernemersloket een veelgestelde vraag om in de nieuwsbrief nader onder de aandacht te brengen. |
|
||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
||||||
|
|
||||||
|
|
Voorop staat dat de AFM erop vertrouwt dat adviseurs zich inzetten om tijdig, en met voldoende resultaat, de benodigde Wft-examens afleggen. Waar mogelijk ondersteunen wij de markt hierbij, bijvoorbeeld door het delen van tips en ervaringen. De AFM houdt risicogestuurd toezicht. Dit houdt in dat wij voortdurend marktontwikkelingen en risico’s analyseren om prioriteiten te kunnen stellen voor het toezicht. In het geval van de nieuwe vakbekwaamheidseisen volgt de AFM bijvoorbeeld de ontwikkeling van het aantal afgelegde examens en zet deze af tegen het geschatte aantal adviseurs in de financiële markt. Tegelijkertijd begint de AFM in 2015 met het controleren van de borging van de vakbekwaamheid bij financiële ondernemingen die onder de verkorte overgangstermijn vielen. Deze verkorte overgangstermijn was er voor financiële ondernemingen die in de eerste helft van 2014 een vergunning bij de AFM hebben aangevraagd. Zij moesten per 1 juli 2014 aan de nieuwe vakbekwaamheidseisen te voldoen. |
|
||||
|
|
||||||
|
|
||||||
|
|
||||||
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
Wat vindt u van deze nieuwsbrief? Bent u tevreden over de nieuwsbrief voor financiële dienstverleners? Mist u onderwerpen of zou u het graag anders zien? Laat het ons weten via ondernemersloket@afm.nl t.a.v. Redactie nieuwsbrief. |
|
||||||||||||
| Contact met de AFM
U kunt het Ondernemersloket van de AFM bereiken op werkdagen tussen 10.00 en 17.00 uur op 0800-6800 680 (gratis). U kunt ook een e-mail sturen naar ondernemersloket@afm.nl.
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||||||||||||
|
|
||||
|
|
Archief Nieuwsbrieven |
|
||
|
|
||||
|
|
Klik hier om de nieuwsbrieven te bekijken |
|
|
|
|
|
||||
|
|
||||
|
|
||||
|
|
Vacatures AFM |
|
||
|
|
||||
|
|
Bekijk hier onze vacatures |
|
|
|
|
|
||||
|
|
||||
| Afmelden | Profiel wijzigen | Doorsturen |
|
|